Al crear un plan financiero, su presupuesto es la clave fundamental para el éxito. Le permite tomar el control de su futuro financiero y tener confianza en sus gastos e inversiones.
Sin embargo, otro factor clave para administrar con éxito su progreso financiero es hacer un seguimiento del patrimonio neto. Al realizar un seguimiento de su patrimonio neto, puede medir su progreso financiero para determinar el estado actual de la deuda y la inversión.
Preparar una declaración de valor neto no solo consiste en hacer un seguimiento de sus finanzas, sino que tiene más de un uso. Por ejemplo, puede ayudarlo con la solicitud de préstamo, mantenerse enfocado y motivado para lograr sus objetivos financieros y, por supuesto, saber cuándo está listo para jubilarse.
Su plan de patrimonio neto se compone de activos y pasivos. Para los activos, se recomienda incluir efectivo, y los activos que se apreciarán con el tiempo, como los bienes inmuebles. Asegúrese de evitar agregar activos que se deprecien, como camiones, automóviles, etc.
Cuando se trata de responsabilidades, incluya todo, desde su préstamo estudiantil hasta su deuda de tarjeta de crédito en la pestaña de responsabilidad.
Herramientas para rastrear el patrimonio neto en 2019
Un buen número de personas utiliza la hoja de cálculo de Excel para realizar un seguimiento de su patrimonio neto mediante la creación de la columna de responsabilidad y activos. Si bien funciona, no es la forma más eficiente de rastrear el patrimonio neto.
Hay un buen número de herramientas de seguimiento financiero que no solo permiten realizar un seguimiento del patrimonio neto, sino también administrar el presupuesto, las inversiones y más.
En este artículo, analizamos el mejor software para rastrear el patrimonio neto para que su proceso de administración de finanzas personales sea simple y eficiente.
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Capital personal
- Precio - Herramientas gratuitas
Con más de $ 8 mil millones de activos bajo administración y más de 1.9 millones de usuarios, Personal Capital es un destino único para mantener un control de sus finanzas y administrarlas.
Personal Capital ofrece un panel de administración de finanzas gratuito para el usuario que realiza un seguimiento de sus inversiones y actualiza automáticamente su patrimonio neto periódicamente. También puede descargar la aplicación en su dispositivo Android e iOS para facilitar el acceso.
Capital personal tiene dos planes en oferta. El plan gratuito es para todos los que quieran hacer un seguimiento de su patrimonio neto y actúan como un agregador de inversiones. Si desea que Personal Capital administre sus finanzas e inversiones, puede optar por el plan premium.
El panel de control le da acceso a todas sus cuentas vinculadas en un solo lugar y obtiene una vista en tiempo real para administrar toda su vida financiera.
La función de analizador de tarifas puede ahorrarle las tarifas ocultas de los fondos mutuos para ahorrar dinero. Puede comparar la asignación de su cartera con la ubicación de destino ideal utilizando la herramienta Control de inversiones.
Por último, pero no menos importante, el Planificador de jubilación facilita la construcción, administración y predicción de su jubilación desde un solo lugar.
Prueba el capital personal
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YNAB
- Precio : prueba gratuita / $ 6.99 al mes (se cobra anualmente)
YNAB (You Need a Budget) es un software de gestión financiera para realizar un seguimiento de sus gastos y la gestión del presupuesto. Sin embargo, también puede utilizarlo para realizar un seguimiento de su patrimonio neto.
YNAB es un servicio premium que cuesta $ 6.99 al mes y se cobra anualmente. Sin embargo, hay una prueba gratuita de 34 días que le dará tiempo suficiente para evaluar y evaluar el software para determinar las necesidades y el uso.
La aplicación ofrece herramientas para monitorear los ingresos, los gastos y también el apoyo educativo para tratar los problemas que causan la mala gestión financiera.
Puede usar el panel de control web de YNAB o descargar la aplicación en un dispositivo Android o iOS para acceder a las cuentas de YNAB.
YNAB no es tan sofisticado como el Capital Personal o incluso la Casa de la Moneda, pero para lo que vale la pena, hace el trabajo bien y bien.
Las características notables que ofrece YNAB incluyen presupuestos, seguimiento de inversiones, administración de facturas, transacciones de conciliación, soporte de formatos de archivo QFX y QIF y sincronización en línea en sus dispositivos.
Puede conectar todas sus cuentas bancarias a YNAB para mantener las cosas actualizadas. Puede acceder a toda la información relacionada con sus cuentas desde cualquier lugar y también puede compartir los planes financieros con su socio sin problemas.
YNAB no tiene muchas características. Por otra parte, no trata de ser el gato de todos los intercambios, sino el maestro de uno.
Prueba YNAB
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menta
- Precio - Gratis
La menta se encuentra entre la popular aplicación de seguimiento del valor neto. Sin embargo, es una suite de gestión financiera completa que está a la par con Capital Control.
Mint es de uso gratuito y se puede acceder desde el sitio web en un escritorio o mediante aplicaciones móviles para Android e iOS. Mint muestra anuncios relacionados con finanzas y tarjetas de crédito para mantener el servicio gratis.
Este programa de finanzas personales le permite agregar nuevas cuentas que van desde tarjetas de crédito a bancos y préstamos rápidamente, y la aplicación descarga toda la información financiera en un instante.
Mint se actualiza automáticamente y muestra los datos en tiempo real en el tablero. La interfaz de usuario es simple y fácil de usar, con bonitos gráficos que le dan un aspecto moderno.
Mint viene equipado con herramientas para crear presupuestos, definir objetivos y, por supuesto, la agregación de cuentas financieras.
La menta realmente brilla cuando se trata de hacer un seguimiento de sus gastos y crear un presupuesto. El software clasifica automáticamente la transacción en categorías predefinidas. Mientras funciona, el software tarda un tiempo en aprender de sus tipos de transacciones y colocarlos en las secciones correctas.
También puede utilizar el software para hacer un seguimiento de los objetivos de su inversión, liquidación de deudas y ahorros. La función de seguimiento de puntaje de tarjeta de crédito ofrece una vista previa de su puntaje de crédito junto con el historial de pagos y las cuentas de crédito.
Mint es una excelente herramienta de finanzas personales con características esenciales para rastrear el patrimonio neto y administrar las finanzas que se ofrecen.
Try Mint - Herramienta de finanzas personales
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Cada dolar
- Precio - Versión gratuita / Plus $ 99 al año
Every Dollar es uno de los programas conocidos en el ámbito de las finanzas personales. Es una aplicación freemium, lo que significa que si bien puedes usarla de forma gratuita, algunas funciones requieren una cuenta premium.
La diferencia principal entre la versión gratuita y la versión Plus de Every Dollar es que en la versión gratuita debe agregar la transacción manualmente mientras que la versión premium automatiza el mismo proceso.
Además de rastrear el patrimonio neto, cada dólar hace hincapié en el presupuesto para ayudarlo con su plan de gastos y hacer un seguimiento de sus gastos hasta el último dólar.
Es fácil de usar y ofrece un panel detallado con todas las opciones de fácil acceso para los usuarios.
Para comenzar a utilizar Cada dólar, debe registrarse para obtener una cuenta gratuita. Tiene alrededor de ocho categorías de gasto diferentes, junto con una opción para crear el suyo propio. Para cada categoría, puede agregar detalles, tomar notas, realizar un seguimiento de las transacciones y hacer un favorito en caso de que tenga la intención de usarlo con regularidad.
Hay una función de cuenta de Fondos que no es más que sus cuentas de ahorro que puede configurar en el software.
Por otro lado, el software se siente caro a 99 dólares al año sabiendo que Mint es completamente gratuito y ofrece muchas más funciones. Sin embargo, cada dólar, al igual que YNAB, se destaca por las características que ofrece sin abarrotar su tablero de instrumentos con demasiadas opciones.
Prueba cada dólar
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Acelerar
- Precio - Comienza en $ 34.99 al año.
Si desea algo más sofisticado y una aplicación de administración de finanzas personales que le permita administrar sus gastos, realizar un seguimiento de sus facturas e inversiones, Quicken ofrece las herramientas que satisfacen las necesidades de usuarios principiantes y avanzados.
Puede vincular todas sus cuentas bancarias, tarjetas de crédito, activos, planes de jubilación, responsabilidad e inversión al software.
Quicken está disponible para usuarios de Windows y Mac, lo que significa que es un software sin conexión. El software cubre las características esenciales de una herramienta de gestión financiera que incluye funciones de presupuesto, pago de facturas y seguimiento de inversiones.
La última versión de Quicken viene con una función de alerta de factura que notifica cualquier pendiente pendiente y también realiza un pago.
El panel de control proporciona una vista previa rápida de su estado financiero. Puedes ver lo que está entrando y lo que está saliendo. Consultar saldo y recibir alertas sobre el mismo.
Otras características de Quicken incluyen la capacidad de revisar su cartera, monitorear el desempeño, crear un presupuesto, administrar los gastos y administrar su propiedad.
Quicken, a diferencia de otras herramientas de finanzas personales, ofrece planes múltiples desde $ 34 y hasta $ 90 para todas las funciones para que no tenga que pagar por la función que no usa.
Es posible que Quicken no parezca atractivo para un usuario promedio que busca un software de finanzas personales, pero para alguien que necesite herramientas para solucionar sus complejas rutinas financieras apreciará la profundidad y la característica que ofrece.
Prueba Quicken
Conclusión
La vida siempre es buena cuando tus gastos están bajo tu control. Y estos mejores programas para rastrear el patrimonio neto lo ayudan a administrar fácilmente sus finanzas y todos los demás gastos diversos en un solo lugar.
Para ponerlo en términos simples, su patrimonio neto = activos - pasivos. El patrimonio neto está obligado a cambiar con el tiempo, pero el seguimiento del patrimonio neto le permite controlar su salud financiera y mantenerla saludable.
Nuestro software recomendado para rastrear el patrimonio neto incluye un software multipropósito que le permite monitorear su estado de monitoreo para que pueda dejar de pagar cheques de sueldo y ahorrar más dinero mientras paga su deuda.
¿Utiliza alguno de estos programas para rastrear su patrimonio neto? Háganos saber el software de finanzas personales que le ha ayudado a mantener sus finanzas en los comentarios.
