Con la evolución de Internet y los servicios que las personas y las empresas brindan en línea, existe un mayor riesgo de exposición a estafadores, lavadores de dinero y otros terceros que no tienen en mente el mejor interés de su compañía.
Debido a estos riesgos, es muy importante poder almacenar información sobre sus clientes y verificar su validez. Las actividades que incluyen la manipulación del mercado, el comercio de bienes ilegales, la corrupción de fondos públicos, la evasión fiscal, etc. están cubiertas por las regulaciones de ALD.
En el pasado, el proceso de encontrar posibles personas que sacaban dinero era un proceso laboriosamente lento que incluía la búsqueda manual de toneladas de papeles y carpetas. Incluso después de que se realizaría el proceso de búsqueda, aún tendría problemas a la hora de recopilar información objetiva y exacta.
Afortunadamente, ahora puede utilizar un software especializado que le permite agilizar fácilmente el proceso de investigación de posibles lavadores de dinero. Siga leyendo para obtener más detalles.
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Abarcar
El proceso de automatización se realiza utilizando los procesos CDD (Customer Due Diligence) y EDD (Enhanced Due Diligence).
La optimización de estos aspectos de su práctica es extremadamente útil, ya que le permite centrarse en temas más delicados y al mismo tiempo dedicar tiempo a analizar los resultados de sus datos. Este tipo de software ofrece información detallada al conectarse a varias bases de datos de clientes enfocadas en la tarea en cuestión.
Encompass tiene una interfaz de usuario muy intuitiva que le ofrece acceso rápido a todas las funciones de automatización, fuentes de datos, búsquedas e incluso puede monitorear flujos de datos en tiempo real.
Este software ofrece una protección óptima contra los riesgos que plantean las regulaciones, incluida la capacidad de verificar simultáneamente la información del cliente, descubrir a los beneficiarios reales anteriores, detectar problemas e incluso realizar verificaciones de los medios.
Puede utilizar Encompass para ver todos los datos almacenados con respecto a clientes específicos en un solo archivo. Esto le permite evaluar el riesgo involucrado con cada cliente, aplicar calificaciones de riesgo y también comparar los riesgos con el cumplimiento de AML / CTF. La API de Encompass se puede integrar fácilmente con su sistema AML y le permite automatizar fácilmente cualquier proceso.
Las características notables de Encompass incluyen:
- Acceso a registros corporativos globales.
- Verificación de identidad electrónica
- Descubrimiento automatizado de UBOs
- Selección automática de individuos en comparación con sus datos de sanciones PEP
- Puede almacenar automáticamente los controles de resultados negativos y utiliza AI para mostrar los resultados rápidamente
- Seguimiento continuo de los perfiles de sus clientes.
- Capacidad para construir una pista de auditoría completa para cada acción realizada
Prueba Encompass
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Taxcalc AML
Taxcalc es otra excelente opción de software que fue diseñada para ayudar a su contable a prevenir y lidiar con cualquier problema de AML encontrado.
Este software se lanzó en 2009 y, desde entonces, Taxcalc se ha asociado con el líder mundial en información de identidad y crédito, llamado Equifax. Esta función le permite estar seguro de que toda la información que obtiene sobre sus clientes es verdadera y objetiva.
Todo lo que necesita hacer para obtener información del cliente es simplemente ingresar el nombre y la dirección de su posible cliente. Esto le mostrará todos los datos conocidos sobre el historial de compras de su cliente, los pagos pendientes, etc., para que pueda tomar una decisión mejor informada.
Debido a sus características potentes y fáciles de usar, Taxcalc AML se puede usar en las prácticas de contabilidad, por auditores, tenedores de libros y también asesores fiscales y de nómina.
Las características clave de Taxcalc AML incluyen:
- Resultados de Pasar y recomendar: después de completar la verificación de identidad, el sistema le permite elegir si el candidato fue aceptado y agregar notas relacionadas con su decisión
- Incorporado en el servicio de verificación de identidad contra el lavado de dinero
Puede obtener Taxcalc AML con una licencia básica que le permite realizar búsquedas y verificar el registro de 15 personas. A medida que su negocio evoluciona, tiene la posibilidad de comprar más paquetes de 'búsquedas personales', dependiendo de la cantidad de clientes que necesite verificar.
Descargar TaxCalc AML
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AMLCC
AMLCC es un potente software de AML diseñado para su uso en diferentes industrias, pero está muy optimizado para su uso en las prácticas contables. Esta herramienta fácil de usar le ayudará a lidiar con todas las responsabilidades dictadas por la ley.
Este software puede guiarlo a través de todos los pasos necesarios para capacitar exitosamente a su personal, y le ofrece la posibilidad de crear una gama completa de informes, tanto automatizados como manuales.
Sus datos siempre se almacenan de forma segura en la nube, lo que elimina el riesgo de posibles problemas con la corrupción de datos o la pérdida de archivos y carpetas de datos. Puede acceder fácilmente a todos los datos de AMLCC desde cualquier parte del mundo.
El sistema de grabación AMLCC hace que sea más fácil que nunca crear, administrar y almacenar registros, y también ofrece otras características como:
- Evaluaciones de riesgo
- Puede verificar las identidades de los clientes.
- Base de datos con clientes reportados a la NCA
- Cheques de residencia
- Capacidad para analizar los factores de "riesgo" - personas expuestas políticamente
Una de las mejores características de AMLCC es el hecho de que ofrece un módulo de capacitación integral que contiene dos partes:
- Capacitación de MLRO - Oficial de informes de lavado de dinero
- Capacitación para todo el personal de atención al cliente: recepcionistas, personal de ventas, etc.
Ambas partes del módulo de capacitación incluyen una prueba de preguntas de opción múltiple que le permite evaluarse usted mismo.
Descargar AMLCC
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Iris AML
Este software de AML de Iris es una herramienta muy poderosa para contadores, abogados, etc., que le permite administrar cada aspecto del registro de cumplimiento de su compañía.
Puede usar esta aplicación para producir una evaluación basada en el riesgo de la base de datos de sus clientes, que puede brindarle una visión general de su práctica. Las funciones de cumplimiento que se encuentran en Iris garantizan que usted esté actualizado con la legislación más reciente y que también tenga actualizaciones periódicas.
Características clave que se encuentran en Iris AML:
- Información KYC - Riesgo del cliente y documentación.
- Capacidad para realizar un seguimiento de la formación del personal
- Identifica automáticamente a los clientes que no cumplen.
- Sistema ilimitado de verificación de identificación electrónica.
- Descargar y buscar lista de sanciones de tesorería.
- Puede importar registros de clientes desde cualquier base de datos existente
- Manual de referencia técnica de conformidad con AML por SWAT UK Limited
Descargar Iris AML
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Oracle Financial Services AML
El Anti Lavado de Dinero de Oracle Financial Services es un excelente software de AML que tiene una buena variedad de características. Puede usar este software de AML para identificar, examinar e informar directamente a cualquier persona que pueda estar interesada en participar en el lavado de dinero.
Esto le ofrece la posibilidad de simplificar los procesos y enfocar su energía en otros aspectos de su práctica.
Este software de AML de Oracle tiene una amplia gama de escenarios de AML preconfigurados, almacenados en bibliotecas. Estos escenarios pueden simplificar el proceso de procesamiento y recopilación de datos y también mantenerse al día con las reglas impuestas por las leyes.
Las características principales incluyen:
- Puede monitorear, investigar e informar sobre cualquier actividad incrédula.
- Biblioteca de detección integral de comportamientos.
- Puede personalizar su puntuación de riesgo y umbrales
- Manejo de casos robusto
- Cumplimiento total de las normativas nacionales e internacionales.
- Detectar, investigar y reportar sospechas de lavado de dinero.
- Supresión de alertas
- Pareja de confianza
- Analítica de umbral
- Crea y gestiona flujos de trabajo.
Pruebe Oracle Financial Services AML
Conclusión
En este artículo, exploramos algunas de las mejores opciones de software en el mercado que le permiten recopilar, administrar y crear fácilmente una amplia gama de informes, y también proteger a su empresa contra prácticas ocultas de lavado de dinero.
Las características incluidas en la lista anterior cubren una amplia gama de herramientas de contabilidad y recopilación de datos que seguramente ayudarán a ejecutar su práctica de manera aún más eficiente que antes.
Háganos saber en la sección de comentarios a continuación qué software seleccionó de la lista y por qué.
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